Tiền ảo tiếp tục trở nên phổ biến mặc dù giá giảm trong những tháng gần đây. Bitcoin, Ethereum và các phương thức thanh toán kỹ thuật số hàng đầu khác đã bị chính phủ Trung Quốc tấn công mạnh mẽ. Chế độ bảo thủ trong nước đặt mục tiêu cấm khai thác tiền điện tử, điều này gây ra sự nhầm lẫn trên thị trường.
Các chuyên gia và những người đam mê tham gia hoạt động này phải đối mặt với một vấn đề không mong muốn khác, liên quan đến các cơ quan quản lý châu Âu. EU có kế hoạch đưa ra các biện pháp lập pháp để giúp dễ dàng theo dõi các ví kỹ thuật số chứa tiền ảo.
Đây là một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của EU nhằm chống tội phạm tài chính, trốn thuế và rửa tiền. Các biện pháp lập pháp bao gồm yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ khác thu thập thông tin từ người tiêu dùng.
Cũng thú vị:
- EU chính thức trình bày hộ chiếu kỹ thuật số tiêm chủng COVID-19
- EU muốn giới thiệu một ví tiền kỹ thuật số duy nhất cho người tiêu dùng
Hiện tại, ví hoàn toàn ẩn danh và được liên kết với mật khẩu phức tạp, không có dữ liệu cá nhân. Các hạn chế mới sẽ áp dụng cho tất cả các nhà cung cấp dịch vụ thị trường tiền điện tử trên khắp EU. Các cuộc điều tra của các cơ quan chức năng cho thấy đây là một trong những phương thức rửa tiền mới nhất và phổ biến nhất trên thế giới.
Đảm bảo sự ổn định tài chính đòi hỏi phải có hành động mạnh mẽ hơn đối với lĩnh vực tiền ảo. Theo Chainalysis, vào năm 2020, đã có hơn 2 tỷ đô la chuyển Bitcoin và các loại tiền điện tử khác trong khu vực màu xám. Một sự thật thú vị là hơn 55% của tất cả các khoản thanh toán chỉ được chuyển đến 270 tài khoản.
Các luật mới của EU sẽ cản trở nghiêm trọng hoạt động này, tiết lộ dữ liệu cá nhân của chủ sở hữu các danh mục đầu tư tương ứng. Ủy ban Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ cũng đã kêu gọi các hành động tương tự ở Hoa Kỳ.
Đọc thêm: